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Formation #FNC62

Formation Optimisation des Coûts Bancaires avec Banquier

Durée : 2 jours

Code : FNC62


Prochaines dates programmées :

30 Avril et 01 Mai 2024

02 et 03 Juil. 2024

29 et 30 Oct. 2024

Fin d'Inscription :
Le Bulletin d'Inscription doit être rempli, cacheté, signé et envoyé par email : Au minimum 15 JOURS OUVRÉS avant la date de formation.
Si vous avez un besoin URGENT et que vous souhaitez une date de formation plus proche que les sessions programmées (minimum 15 à 20 jours ouvrés à date de votre demande)

Objectifs

  • Connaître les conditions bancaires négociables
  • Evaluer précisément les marges de négociation possibles
  • Mettre en oeuvre une véritable stratégie de négociation
  • Contrôler la bonne application des nouvelles conditions obtenues
Programme
1/ Quand et comment communiquer avec son banquier
  • Le bon timing pour aller voir son banquier
  • Les informations à transmettre
  • Les outils à utiliser
2/ Comprendre son interlocuteur bancaire
  • Maîtriser le langage bancaire usuel
  • Connaitre les processus de tarification bancaire
  • Comprendre les opportunités et les contraintes de la réglementation bancaire pour les banquiers eux-mêmes
3/ Comment le banquier analyse-t-il la performance de l'entreprise ?
  • Les informations à sa disposition
  • Les critères d'appréciation utilisés
  • Les principaux ratios financiers
2/ Comprendre l'organisation bancaire
  • L'environnement
  • Les opportunités et contraintes de la réglementation bancaire pour les banquiers eux-mêmes
  • Initiation au langage bancaire usuel
  • Identification des processus de tarification bancaire
  • Comment réduire les délais d’obtention de réponse à des demandes de crédit ?
3/ Recenser l'ensemble des conditions bancaires et comprendre les différents crédits
  • Pour chacune des conditions bancaires, comparer le " standard ", les conditions de l'entreprise et l'optimum
  • Les jours de valeur, les commissions (CPFD, forfait…), les frais
  • Facilité de caisse et découvert
  • Dailly, escompte, affacturage
  • Crédit spot, crédit moyen et long terme
  • Emissions obligataires « underwritées »
4/ Préparer son dossier de négociation grâce au compte d'exploitation Banque/Entreprise
  • Recenser, par banque, l'ensemble des flux financiers existants
  • Synthétiser le revenu net tiré par chacune des banques
  • Cartographier les meilleures conditions à obtenir après négociation
  • Calculer les enjeux théoriques de négociation et les hiérarchiser
5/ Négocier avec son banquier
  • Se fixer des objectifs réalistes
  • Préparer son argumentaire et formaliser les accords négociés
  • Contrôler la bonne application des résultats
  • Spécialiser les banques
  • Construire un partenariat équilibré
  • Communiquer et informer régulièrement son banquier
  • Optimiser la répartition finale des flux et des mouvements
6/ Contrôler la bonne application des conditions bancaires obtenues
  • L'organisation générale des contrôles : dates de valeur, taux, frais, commissions
  • Les échelles d'intérêts et tickets d'agios
  • L'apport de l'outil informatique
7/ Construire un partenariat bancaire équilibré
  • Le banquier, partenaire privilégié
  • Communiquer et informer régulièrement son banquier
Approche Pédagogique

Approche Pédagogique

  • Pédagogie très opérationnelle fondée sur l'alternance entre théorie et pratique
  • Cas pratiques
  • Remise d’outils
  • Echanges d’expériences
Public Cible

Personnes Visées

  • Trésorier
  • Assistant trésorier
  • Contrôleur de gestion
  • Responsable administratif
  • Financier en charge de contrôler l'évolution des coûts bancaires et de négocier avec les banques
Dates

Dates

  • 30 Avril et 01 Mai 2024
  • 02 et 03 Juil. 2024
  • 29 et 30 Oct. 2024
  • Fin d'Inscription :
    Le Bulletin d'Inscription doit être rempli, cacheté, signé et envoyé par email : Au minimum 15 JOURS OUVRÉS avant la date de formation.